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브레이크뉴스 문홍철 기자= 지난 1월 말 기준 신동빈 회장 등 롯데그룹 총수일가의 보유 주식담보 비중이 76.9%(주식가치 기준)로 대기업 집단 중 가장 높았다.
주식담보 비중이 50% 이상인 곳도 △아이에스지주 △DB △한화 △한진 △HD현대 △SK △삼성 등 8곳으로 조사됐다.
지난 1월 말 기준 공시된 대기업 집단 총수일가 주식담보 대출액은 총 7조1908억원이다. 2022년 말보다 2조227억원(39.1%) 늘었다.
7일 CEO스코어에 따르면 공정거래위원회가 지정한 총수가 있는 대기업 집단 72곳 중 상장 계열회사 주식을 보유하고 있는 57개 기업집단을 대상으로 조사한 결과, 지난 1월 말 기준 대출 등으로 담보로 제공된 주식은 총 28조9905억원이었다. 이는 전체 보유 주식 90조3720억원의 32.1%에 해당하는 수준이다.
총수일가 가운데서는 롯데 그룹의 주식담보 비중이 가장 높았다. 롯데는 2022년 말 담보 주식 비중이 49.9%였지만 1월 말 기준 76.9%까지 올랐다. 롯데는 해당 기간 추가로 1002억원의 대출을 받았다.
담보 비중이 높을수록 담보유지비율 규제에 따른 반대매매 위험 노출도가 큰 것을 의미한다.
이어 아이에스지주가 70.7%로 상위 2위를 차지했다. 지난 1년간 70억원의 대출을 상환했음에도 오히려 전체 보유 주식에서 담보 주식이 차지하는 비중이 0.9%p 상승했다. 단, 해당 대출 건은 아이에스지주그룹의 상장 계열사인 아이에스동서의 주식으로 행해졌다.
3위는 58.3%의 비중을 보인 DB였다. 2022년 말 65.1%보다는 6.8%p 하락했지만, 여전히 높은 수준을 유지했다. DB는 해당 기간 33억원의 주식담보대출을 상환했다.
4위는 56.7%의 비중을 기록한 한화가 차지했다. 2022년 말 56.9% 대비 0.2%p 하락한 수치다. 한화 총수일가의 담보 대출 금액은 지난 1년간 362억원 감소했다.
한진은 55.3%의 비중으로 상위 5위사에 이름을 올렸다. 1월 말 비중은 2022년 말 56.5%에서 1.2%p 하락했는데, 이는 일부 납세담보로 제공된 부분이 해지된 데 기인한다.
6위부터 10위까지의 기업에는 △HD현대(52.2%) △SK(50.6%) △삼성(50.4%) △코오롱(48.6%) △금호석유화학(47.7%) 등이 자리했다.
두산의 경우 2021년 말 기준 무려 94.3%의 비중을 보였던 것과 달리 대부분의 대출을 상환하며 주식담보가 전체 보유 주식에서 차지하는 비중을 1월 기준 1.2%까지 낮췄다. 2021년 말 820억원에 달했던 대출은 1월 말 기준 17억원만 남았다.
주식담보의 비중 증가폭은 HL(구 한라그룹)이 가장 컸다. HL은 2022년 말 주식담보대출이 0원이었지만 1월 기준으로 200억원의 대출을 받았다. 이에 따라 전체 보유 주식에서 담보 주식이 차지하는 비중의 2022년 말 대비 1월 말 기준 증가율은 39.6%p다.
비중 증가폭 2위와 3위는 각각 27.0%p, 21.5p 증가한 롯데와 한솔이 차지했다. 롯데는 2022년 말 2132억원의 주식담보대출액을 보유했지만 1월 기준 3134억원으로 대출액을 47.0% 늘렸다. 같은 기간 한솔은 262억원에서 745억원으로 184.4% 늘렸다.
1월 말 기준 대기업 총수일가의 전체 주식담보대출액은 7조1908억원으로 조사됐다. 2022년 말 기준 5조1681억원 대비 2조227억원(39.1%) 늘었다.
주식담보대출 금액을 가장 많이 늘린 곳은 삼성 일가였다. 이재용 삼성전자 회장의 모친인 홍라희 전 리움미술 관장의 1월 기준 주식담보대출액은 1조7500억원으로 2022년 말 8500억원 대비 9000억원 늘었다.
이어 이부진 호텔신라 사장과 이서현 삼성복지재단 이사장이 각각 3870억원과 2017억원의 대출액을 늘리며 총수 일가 개인 금액 증가 순위 2위와 3위에 이름을 올렸다. 이에 따른 이 사장과 이 이사장의 지난 1월 말 기준 대출액은 각각 1조370억원, 5728억원이다.
삼성그룹 총수 일가 주식담보대출 총액은 2022년 말 1조8711억원에서 지난 1월 말 3조3598억원으로 총 1조4887억원 늘었다.
구광모 LG그룹 회장 역시 최근 1년간 1490억원의 주식담보대출을 추가로 진행해 총수 일가 개인 금액 증가 상위 4위에 랭크됐다. 이에 따른 대출액은 2022년 말 1880억원에서 1월 기준 3370억원으로 늘어났다.
총수일가의 주식담보 대출이 늘어난 것은 상속세 부담 때문으로 풀이된다. 2020년 이건희 삼성전자 회장, 이보다 앞선 2018년 구본무 LG전자 회장의 별세 이후 상속세 연부연납이 진행되고 있다.
롯데 총수일가 역시 2020년 신격호 회장이 별세한 데 따른 상속세 납부 차원에서 신영자 롯데재단 의장과 신동빈 롯데그룹 회장이 각각 905억원과 97억원을 보유 주식을 담보로 추가 대출을 받았다.
break9874@naver.com
*아래는 위 기사를 '구글 번역'으로 번역한 영문 기사의 [전문]입니다. '구글번역'은 이해도 높이기를 위해 노력하고 있습니다. 영문 번역에 오류가 있을 수 있음을 전제로 합니다.<*The following is [the full text] of the English article translated by 'Google Translate'. 'Google Translate' is working hard to improve understanding. It is assumed that there may be errors in the English translation.>
A total of KRW 7.1908 trillion in stock-secured loans from the family of conglomerates...Lotte 76.9% maximum
Break News Reporter Moon Hong-cheol= As of the end of January, the proportion of stock collateral held by Lotte Group's ruling family, including Chairman Shin Dong-bin, was 76.9% (based on stock value), the highest among large conglomerates.
Eight companies were found to have more than 50% of stock collateral, including IS Holdings, DB, Hanwha, Hanjin, HD Hyundai, SK, and Samsung.
As of the end of January, the total amount of stock-secured loans announced by the heads of large conglomerates was 7.19 trillion won. It increased by 2.0227 trillion won (39.1%) from the end of 2022.
According to CEO Score on the 7th, as a result of a survey of 57 corporate groups holding shares of listed affiliates among 72 large conglomerates with heads designated by the Fair Trade Commission, as of the end of January, the stocks provided as collateral through loans, etc. The total was 28.9905 trillion won. This is equivalent to 32.1% of the total stocks held at 90.372 trillion won.
Among the ruling families, Lotte Group had the highest proportion of stock collateral. Lotte's proportion of collateral stocks was 49.9% at the end of 2022, but it rose to 76.9% as of the end of January. Lotte received an additional 100.2 billion won in loans during the period.
The higher the collateral ratio, the greater the exposure to counter-selling risk due to collateral maintenance ratio regulations.
IS Holdings took the top second place with 70.7%. Despite repaying 7 billion won in loans over the past year, the proportion of collateral stocks in total stocks rose by 0.9%p. However, the loan in question was made with stocks of IS Dongseo, a listed affiliate of IS Holding Group.
3rd place was DB with 58.3%. It fell 6.8% points from 65.1% at the end of 2022, but still maintained a high level. DB repaid 3.3 billion won in stock-backed loans during the period.
Hanwha ranked fourth with 56.7%. This is a 0.2% point decrease from 56.9% at the end of 2022. The amount of secured loans for the Hanwha family has decreased by 36.2 billion won over the past year.
Hanjin ranked among the top five companies with a share of 55.3%. The share at the end of January fell 1.2 percentage points from 56.5% at the end of 2022, which is due to the cancellation of some of the portion provided as tax payment collateral.
Companies ranked 6th to 10th included △HD Hyundai (52.2%) △SK (50.6%) △Samsung (50.4%) △Kolon (48.6%) △Kumho Petrochemical (47.7%).
In the case of Doosan, unlike the whopping 94.3% as of the end of 2021, it repaid most of its loans and lowered the share of stock collateral in total stocks held to 1.2% as of January. As of the end of January, only 1.7 billion won of loans remained, which amounted to 82 billion won at the end of 2021.
HL (formerly Halla Group) had the largest increase in the proportion of stock collateral. HL had a stock-backed loan of 0 won at the end of 2022, but received a loan of 20 billion won as of January. Accordingly, the increase rate of the proportion of collateral stocks in total stocks held as of the end of January compared to the end of 2022 is 39.6%p.
Lotte and Hansol took 2nd and 3rd place in proportion and increase, respectively, with an increase of 27.0%p and 21.5p. Lotte had stock-secured loans of 213.2 billion won at the end of 2022, but increased the loan amount by 47.0% to 313.4 billion won as of January. During the same period, Hansol increased its sales by 184.4% from 26.2 billion won to 74.5 billion won.
As of the end of January, the total amount of stock-secured loans by the families at the helm of large corporations was found to be KRW 7.1908 trillion. As of the end of 2022, it increased by 2.0227 trillion won (39.1%) compared to 5.1681 trillion won.
The company that increased the amount of stock-backed loans the most was Samsung. As of January, the stock-secured loan amount of Hong Ra-hee, former director of Leeum Art, who is the mother of Samsung Electronics Chairman Lee Jae-yong, was 1.75 trillion won, an increase of 900 billion won compared to 850 billion won at the end of 2022.
Next, Lee Boo-jin, President of Hotel Shilla, and Lee Seo-hyun, Chairman of Samsung Welfare Foundation, increased their loan amount by 387 billion won and 201.7 billion won, respectively, ranking second and third in the ranking of personal amount increase for the head family. As a result, the loan amount of President Lee and Chairman Lee as of the end of January was 1.037 trillion won and 572.8 billion won, respectively.
The total stock-secured loans of the Samsung Group head family increased by a total of KRW 1.4887 trillion from KRW 1.8711 trillion at the end of 2022 to KRW 3.3598 trillion at the end of January.
LG Group Chairman Koo Kwang-mo also made an additional 149 billion won in stock-backed loans over the past year, ranking in the top 4 in terms of personal amount increase for the CEO's family. As a result, the loan amount increased from 188 billion won at the end of 2022 to 337 billion won as of January.
The increase in stock-secured loans by the ruling family is interpreted to be due to the burden of inheritance tax. Annual inheritance tax payments are in progress following the deaths of Samsung Electronics Chairman Lee Kun-hee in 2020 and LG Electronics Chairman Koo Bon-moo in 2018.
In order to pay inheritance tax following the death of Chairman Shin Kyuk-ho in 2020, Lotte's ruling family also received additional loans from Lotte Foundation Chairman Shin Young-ja and Lotte Group Chairman Shin Dong-bin, using stocks held as collateral for 90.5 billion won and 9.7 billion won, respectively.
