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브레이크뉴스 정민우 기자= 중소기업 대출 규모가 1074조원에 육박한 가운데, 연체율이 급증하고 있는 것으로 나타났다.
더불어민주당 임광현 의원이 한국은행으로부터 제출받은 ‘예금은행 지역별 중소기업대출’ 자료에 따르면 올해 8월 기준 전국의 중소기업 대출 잔액은 1073조6160억원으로 파악됐다. 2022년 말 당시 998조4000억원에서 2023년에 1000조원을 돌파한 뒤, 전년 대비 36조원(증가율 3.5%) 증가한 규모다.
서울 지역의 중소기업 대출 잔액은 359조6000억원을 차지했다. 타 지역의 중소기업대출 잔액 규모는 △경기 239조3000억원 △부산 83조6000억원 △대구 60조5000억원 △인천 58조9000억원 순이었다.
종소기업 대출 증가세에 비해 연체율은 더욱 가파르게 상승하고 있다. 2024년 8월 기준 전국의 예금은행 중소기업대출 연체율은 0.78% 로 코로나19 유행이 잦아든 2022년의 연체율 0.32% 에 비해 2.4배 증가했다.
제주 지역의 중소기업대출 연체율은 1.15%로 2년전의 0.19% 에 비해 6.1배 상승했다. 이어 부산 지역의 중소기업 대출 연체율은 0.54% 로 2022년 연체율 0.29% 에 비해 3.1 배 늘어났다.
경기 지역의 연체율은 같은 기간 0.18%에서 0.54%로 3배 증가했다 . 서울 지역의 경우 연체율은 1.12%까지 상승해 2년 전 0.43%에 비해 2.6배 악화됐다.
울산 지역의 연체율도 0.14%에서 0.37%로 2.6배 늘었다. 대구 지역의 연체율도 0.91%로 매우 높게 나타났으며, 2년 전 0.47%에 비해 1.9배 늘었다.
한편, 지난 9월 한국은행의 ‘금융안정 상황 보고서’를 보면 경영악화에 따라 이자비용을 감당하지 못하는 ‘한계기업’이 전체 중소기업에서 차지하는 비중은 17.4%로 조사됐다.
대법원의 법인 파산 신청건수를 살펴보면 2023년 1657 건이 접수돼 2022년 1044 건에 비해 58.7% 증가한 것으로 알려졌다. 파산 신청 법인의 대부분을 중소기업이 차지하는 것으로 미뤄 짐작하면 중소기업의 전체적인 경영악화 추세가 장기화 될 수 있다는 우려가 제기된다.
이에 임 의원은 “내수경기 침체와 원자재가격 상승 등 경영환경 악화의 여파는 중소기업계에 가장 크게 작용할 것으로 보인다”며 “우리 경제의 중추인 중소기업에 대한 맞춤형 금융지원을 강화하고 연체율 증가세가 기업경영 전반의 부실로 전이되지 않도록 기업금융 건전성 관리에 나서야 한다”고 말했다.
break9874@naver.com
*아래는 위 기사를 '구글 번역'으로 번역한 영문 기사의 [전문]입니다. '구글번역'은 이해도 높이기를 위해 노력하고 있습니다. 영문 번역에 오류가 있을 수 있음을 전제로 합니다.<*The following is [the full text] of the English article translated by 'Google Translate'. 'Google Translate' is working hard to improve understanding. It is assumed that there may be errors in the English translation.>
Small and medium-sized enterprise loan volume approaches 1,074 trillion won.. Concerns over prolonged management deterioration due to rapid delinquency rate
As the size of SME loans approaches 1,074 trillion won, the delinquency rate is rapidly increasing.
According to the ‘SME Loans by Deposit Bank Region’ data submitted to Rep. Lim Gwang-hyun of the Democratic Party of Korea by the Bank of Korea, the balance of SME loans nationwide was 1,073.616 trillion won as of August this year. It is an amount that has increased by 36 trillion won (3.5% increase rate) year-on-year after exceeding 1,000 trillion won in 2023 from 998.4 trillion won at the end of 2022.
The balance of SME loans in the Seoul area accounted for 359.6 trillion won. The balance of SME loans in other regions was △Gyeonggi 239.3 trillion won, △Busan 83.6 trillion won, △Daegu 60.5 trillion won, and △Incheon 58.9 trillion won.
The delinquency rate is increasing even more steeply compared to the increase in SME loans. As of August 2024, the delinquency rate of SME loans from deposit banks nationwide was 0.78%, up 2.4 times from the delinquency rate of 0.32% in 2022 when the COVID-19 pandemic subsided.
The delinquency rate of SME loans in Jeju was 1.15%, up 6.1 times from 0.19% two years ago. The delinquency rate of SME loans in Busan was 0.54%, up 3.1 times from the delinquency rate of 0.29% in 2022.
The delinquency rate in Gyeonggi Province tripled from 0.18% to 0.54% during the same period. In Seoul, the delinquency rate rose to 1.12%, worsening 2.6 times from 0.43% two years ago.
The delinquency rate in Ulsan also increased 2.6 times from 0.14% to 0.37%. The delinquency rate in the Daegu area was also very high at 0.91%, a 1.9-fold increase from 0.47% two years ago.
Meanwhile, according to the Bank of Korea's 'Financial Stability Situation Report' from last September, the proportion of 'marginal companies' that cannot afford interest expenses due to worsening management among all small and medium-sized enterprises was surveyed to be 17.4%.
Looking at the number of corporate bankruptcy applications filed by the Supreme Court, it was reported that 1,657 cases were filed in 2023, a 58.7% increase from 1,044 cases in 2022. Considering that most of the corporations filing for bankruptcy are small and medium-sized enterprises, concerns are being raised that the overall worsening management trend of small and medium-sized enterprises may be prolonged.
Rep. Lim said, “The deteriorating business environment, including the sluggish domestic economy and rising raw material prices, is expected to have the greatest impact on small and medium-sized enterprises,” adding, “We must strengthen tailored financial support for small and medium-sized enterprises, which are the backbone of our economy, and manage the soundness of corporate finance to prevent the increase in delinquency rates from spreading to overall corporate management.”
