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브레이크뉴스 문홍철 기자= 금융사들이 대규모 펀드 환매 중단 사태가 이슈화된 2020년부터 4년간 금융감독원으로부터 기관 제재로 1600억원 이상의 과태료 처분을 받은 것으로 조사됐다.
주요 시중은행과 증권사들이 해외금리 연계 집합투자증권(DLF)과 라임, 옵티머스, 디스커버리 등 사모펀드 불완전판매 사태에 줄줄이 연루되며 제재를 받은 영향이다.
특히, 우리은행과 하나은행의 경우 해당 사태의 중심에 있던 만큼 가장 많은 제재 건수와 과태료 처분을 받은 것으로 집계됐다.
1일 CEO스코어에 따르면 2020년부터 올해 9월 말까지 금융사들이 금융감독원으로부터 부과된 기관 제재 현황을 분석한 결과, 해당 기간 608곳의 금융사가 총 730건의 제재를 받은 것으로 나타났다. 이에 대한 과태료(과징금 포함)는 총 1604억2700만원이다.
이는 기관에 대한 제재 사항만 집계한 것으로, 임직원에 대한 부분은 제외한 수치다.
이 중 올 들어 제재를 받은 금융사는 71곳이다. 건수로는 74건으로 이에 대한 과태료는 130억6800만원이다. 최근 4년 중 가장 적은 제재 규모다.
2020년의 경우 2019년 하반기 발생한 해외금리 연계 집합투자증권(DLF) 원금 손실 사태로 인해 금융사들이 대규모 제재를 받았다. 해당 사안을 포함해 328곳의 금융사가 347건의 제재를 받았으며 이에 대한 과태료는 699억2000만원이다.
이듬해에는 펀드 환매 중단 사태가 일단락된 데다 금융사들이 DLF 사태를 반면교사 삼아 철저한 리스크 관리까지 시행한 결과, 전년 대비 제재 규모가 절반가량 줄었다. 2021년 금융감독원으로부터 제재를 받은 금융사는 200곳으로 제재 건수는 209건, 과태료 처분 액수는 342억8500만원이다.
2022년 역시 제재 처분 금융사와 건수가 대폭 줄었다. 이 해 제재를 받은 금융사는 95곳, 제재 건수는 100건이다. 그러나 라임, 옵티머스, 디스커버리 등 대규모 사모펀드 사태가 터진 까닭에 과태료 부과액은 431억5500만원으로 전년 대비 25.9%(88억7000만원) 늘었다.
최근 4년간 가장 많은 과태료 처분을 받은 업종은 은행으로 나타났다. 해당 기간 국내 은행 17곳이 47건의 제재에 대해 받은 과태료 규모는 739억7100만원이다. 이어 증권 업종이 2위에 이름을 올렸는데, 증권사 24곳이 36건의 제재에 따라 받은 과태료 처분은 301억6000만원이다.
이는 대규모 소비자 피해를 불러 일으킨 DLF와 3대 사모펀드 사태에 주요 시중은행과 증권사가 연루된 까닭이다.
기업별로 최근 4년간 가장 많은 제재를 받은 곳은 우리은행으로 조사됐다. 우리은행은 △2020년 5건 △2021년 2건 △2022년 1건 등 총 8건의 제재를 받았다. 과태료 규모 역시 △2020년 279억2900만원 △2021년 2억6000만원 △2022년 76억6000만원 등 총 358억4900만원으로 가장 컸다.
다음으로 하나은행이 해당 기간 제재 건수 7건, 과태료 184억8500만원 규모를 보였다. 연도별 현황은 △2020년 3건, 179억3800만원 △2021년 1건, 1800만원 △2022년 3건, 5억2900만원 등이다.
단 이들 은행은 올해의 경우 단 한 건의 제재도 받지 않았다.
이 밖에도 누적 제재 건수 상위 금융사는 △기업은행(5건) △신한은행(4건) △국민은행(4건) △롯데손해보험(4건) △GA 굿리치(4건) △GA 메가(4건) 등이다.
누적 과태료 규모로는 △HB저축은행(구 ES저축은행, 91억8400만원) △신한은행(78억7200만원) △NH투자증권(51억7300만원) 등이 상위권에 이름을 올렸다.
올 들어 2건 이상의 제재를 받은 금융사는 △DB손해보험 △GA 굿리치 △GA KGA에셋 등 3곳으로 조사됐다.
가장 많은 과태료를 부과받은 곳은 △대한토지신탁(41억4900만원) △메리츠증권(20억3500만원) △IBK투자증권(12억7000만원) △KCGI자산운용(구 메리츠자산운용, 10억9400만원) △삼성화재(9억6500만원) 등이다.
break9874@naver.com
*아래는 위 기사를 '구글 번역'으로 번역한 영문 기사의 [전문]입니다. '구글번역'은 이해도 높이기를 위해 노력하고 있습니다. 영문 번역에 오류가 있을 수 있음을 전제로 합니다.<*The following is [the full text] of the English article translated by 'Google Translate'. 'Google Translate' is working hard to improve understanding. It is assumed that there may be errors in the English translation.>
Domestic financial companies fined KRW 160 billion after large-scale fund incident...largest in the banking sector
Break News Reporter Moon Hong-cheol= It was found that financial institutions were fined more than 160 billion won in institutional sanctions by the Financial Supervisory Service over the four years since 2020, when the suspension of large-scale fund redemptions became an issue.
This is due to the fact that major commercial banks and securities companies have been sanctioned for their involvement in misselling of overseas interest rate-linked collective investment securities (DLF) and private equity funds such as Lime, Optimus, and Discovery.
In particular, Woori Bank and Hana Bank were counted as having received the largest number of sanctions and fines as they were at the center of the incident.
According to CEO Score on the 1st, as a result of analyzing the status of institutional sanctions imposed by the Financial Supervisory Service on financial companies from 2020 to the end of September this year, it was found that 608 financial companies received a total of 730 sanctions during the period. The total fine (including fines) for this is 160.427 billion won.
This figure only counts sanctions against the institution, excluding executives and employees.
Of these, 71 financial companies have been sanctioned this year. The number of cases is 74, and the fine for these is 13.068 billion won. This is the smallest amount of sanctions in the last four years.
In 2020, financial companies were subject to large-scale sanctions due to the loss of principal in collective investment securities (DLF) linked to overseas interest rates that occurred in the second half of 2019. Including this case, 328 financial companies were sanctioned in 347 cases, and the fine for this amounted to 69.92 billion won.
The following year, the suspension of fund redemptions came to an end, and financial companies used the DLF incident as an example to implement thorough risk management, resulting in the size of sanctions being reduced by about half compared to the previous year. There are 200 financial companies sanctioned by the Financial Supervisory Service in 2021, the number of sanctions is 209, and the amount of fines is 34.285 billion won.
In 2022, the number of financial companies subject to sanctions also decreased significantly. This year, 95 financial companies were sanctioned, and the number of sanctions was 100. However, due to the outbreak of large-scale private equity fund scandals such as Lime, Optimus, and Discovery, the amount of fines imposed increased by 25.9% (8.87 billion won) from the previous year to 43.155 billion won.
The industry that received the most fines over the past four years was banking. During the period, the amount of fines received by 17 domestic banks for 47 sanctions amounted to 73.971 billion won. The securities industry ranked second, with 24 securities companies receiving 30.16 billion won in fines due to 36 sanctions.
This is because major commercial banks and securities firms were involved in the DLF and three major private equity funds scandals, which caused massive consumer damage.
By company, Woori Bank was found to have received the most sanctions over the past four years. Woori Bank received a total of eight sanctions, including five in 2020, two in 2021, and one in 2022. The size of the fine was also the largest, totaling 35.849 billion won, including 27.929 billion won in 2020, 260 million won in 2021, and 7.66 billion won in 2022.
Next, Hana Bank showed 7 sanctions and a fine of 18.485 billion won during the period. The status by year is as follows: 3 cases in 2020, KRW 17.938 billion △ 1 case in 2021, KRW 18 million △ 3 cases in 2022, KRW 529 million.
However, these banks did not receive a single sanction this year.
In addition, the financial companies with the highest number of cumulative sanctions are △Industrial Bank of Korea (5 cases) △Shinhan Bank (4 cases) △Kookmin Bank (4 cases) △Lotte Non-Life Insurance (4 cases) △GA Goodrich (4 cases) △GA Mega (4 cases) case), etc.
In terms of cumulative fines, HB Savings Bank (formerly ES Savings Bank, KRW 9.184 billion), Shinhan Bank (KRW 7.872 billion), and NH Investment & Securities (KRW 5.173 billion) ranked high.
The three financial companies that received more than two sanctions this year were DB Insurance, GA Goodrich, and GA KGA Asset.
The companies that were assessed the highest fines were △ Korea Land Trust (KRW 4.149 billion) △ Meritz Securities (KRW 2.035 billion) △ IBK Investment & Securities (KRW 1.27 billion) △ KCGI Asset Management (formerly Meritz Asset Management, KRW 1.094 billion) 10,000 won) △Samsung Fire & Marine Insurance (965 million won), etc.
