 |
브레이크뉴스 문홍철 기자= 정부가 서울·수도권 규제지역을 대폭 확대하고, 금융 및 세제 규제를 강화하는 등 주택시장 안정화 대책을 내놨다.
국토교통부, 기획재정부, 금융위원회 등 부동산 관계 장관들은 15일 정부서울청사에서 열린 ‘부동산 관계장관회의’를 통해 최근 가파른 주택가격 상승세와 가수요 유입으로 인한 시장 불안 확산에 대응하기 위한 ‘주택시장 안정화 대책’을 논의하고 발표했다.
정부는 이번 대책을 통해 주택시장 과열 양상을 조기에 차단하고, 가계 및 기업 자본이 생산적 부문으로 흐르도록 유도하며, 서민 주거 안정을 확보하는 것을 목표로 삼았다.
먼저, 주택시장 불안이 확산되는 주요 지역을 중심으로 조정대상지역, 투기과열지구, 토지거래허가구역을 대폭 확대 지정했다.
기존 지정된 서울 강남·서초·송파·용산 4개 자치구의 지정은 유지하고, 서울 21개 자치구 전체와 경기도 12개 지역을 신규 지정했다.
경기 12개 지역은 △과천시 △광명시 △성남시 분당구·수정구·중원구 △수원시 영통구·장안구·팔달구 △안양시 동안구 △용인시 수지구 △의왕시 △하남시 등이다.
또한, 투기과열지구와 동일한 지역(서울 전역 및 경기도 12개 지역) 내 아파트 및 동일 단지 내 아파트가 포함된 연립·다세대 주택을 대상으로 신규 지정, 투기 수요 유입을 차단할 방침이다.
아울러 수도권·규제지역의 △시가 15억원 이하 주택의 주담대 한도는 현행과 동일한 6억원 △시가 15억원 초과 25억원 이하 주택은 4억원 △시가 25억원 초과 주택은 2억원으로 대출한도를 차등 적용한다.
수도권 및 규제지역 내 주담대에 한해 스트레스 금리도 1.5%에서 3.0%로 상향 조정한다.
또한, 1주택자가 수도권·규제지역에서 임차인으로서 전세대출을 받는 경우, 전세대출 이자상환분이 차주의 DSR(총부채원리금상환비율)에 반영한다.
은행권 주담대 위험가중치 하한도 조기 상향한다. 위험가중치 하한 상향(15% → 20%) 조치를 당초 계획(2026년 4월)보다 앞당긴 2026년 1월부터 조기 시행해 은행권의 대출 관리를 강화할 계획이다.
break9874@naver.com
*아래는 위 기사를 '구글 번역'으로 번역한 영문 기사의 [전문]입니다. 구글번역'은 이해도 높이기를 위해 노력하고 있습니다. 영문 번역에 오류가 있을 수 있음을 전제로 합니다.<*The following is [the full text] of the English article translated by 'Google Translate'. 'Google Translate' is working hard to improve understanding. It is assumed that there may be errors in the English translation.>
The government has designated 12 areas in Seoul and Gyeonggi Province as regulatory and permit zones, further tightening the grip on housing lending.
On the 15th, the government announced measures to stabilize the housing market, including significantly expanding regulated areas in Seoul and the greater Seoul area and strengthening financial and tax regulations.
Ministers of real estate, including the Ministry of Land, Infrastructure and Transport, the Ministry of Economy and Finance, and the Financial Services Commission, discussed and announced "Housing Market Stabilization Measures" at the "Real Estate Ministerial Meeting" held at the Government Complex Seoul on the 15th to address the recent rapid rise in housing prices and the growing market instability caused by speculative demand.
The government aims to prevent overheating in the housing market, encourage the flow of household and corporate capital to productive sectors, and ensure housing stability for ordinary citizens.
First, the government significantly expanded the designation of regulated areas, speculative overheating zones, and land transaction permit zones, focusing on key areas experiencing widespread housing market instability.
The existing designations for the four autonomous districts of Seoul—Gangnam, Seocho, Songpa, and Yongsan—were maintained, while all 21 autonomous districts in Seoul and 12 areas in Gyeonggi Province were newly designated.
The 12 regions in Gyeonggi Province are: Gwacheon City, Gwangmyeong City, Bundang-gu, Sujeong-gu, and Jungwon-gu in Seongnam City, Yeongtong-gu, Jangan-gu, and Paldal-gu in Suwon City, Dongan-gu in Anyang City, Suji-gu in Yongin City, Uiwang City, and Hanam City.
Furthermore, apartments within the same areas (all of Seoul and 12 regions in Gyeonggi Province) as designated speculative overheated areas, as well as townhouses and multi-family housing units within the same complex, will be newly designated to block speculative demand.
Furthermore, the mortgage loan limit for homes with a market value of 1.5 billion won or less in the Seoul metropolitan area and regulated areas will remain at 600 million won, the same as the current limit; 400 million won for homes with a market value of between 1.5 billion won and 2.5 billion won; and 200 million won for homes with a market value exceeding 2.5 billion won.
The stress interest rate for mortgage loans in the Seoul metropolitan area and regulated areas will also be increased from 1.5% to 3.0%.
Additionally, when a single-home owner takes out a jeonse loan as a tenant in the metropolitan area or regulated areas, the jeonse loan interest repayment will be reflected in the borrower's Debt Service Ratio (DSR).
The lower limit for the risk weighting of mortgage loans by banks will also be raised early. The increase in the lower limit (from 15% to 20%) will be implemented early, starting in January 2026, ahead of the original plan (April 2026), to strengthen banking loan management.
