 ▲ 국민의힘 박성훈 의원(부산 북구을) ©배종태 기자 |
[브레이크뉴스=배종태 기자] 최근 6년 동안 적발된 불법 외환거래 규모가 13조 원을 넘는 것으로 나타났다. 전체 불법 거래의 10건 중 8건이 국외에서 이뤄지는 ‘환치기’로 드러났으며, 가상자산을 악용하는 사례까지 등장해 수법이 갈수록 지능화되고 있다.
국민의힘 박성훈 의원(부산 북구을, 국회 기획재정위)이 관세청으로부터 제출받은 자료에 따르면, 2020년부터 2025년 상반기까지 적발된 불법 외환거래는 총 939건, 금액으로는 13조 2,424억 원에 달했다.
연도별로 보면 2020년 7,189억 원(130건)에서 2021년 1조 3,495억 원(110건)으로 증가했고, 2022년에는 6조 3,346억 원(129건)으로 정점을 찍었다. 이후 2023년 1조 8,062억 원(184건), 2024년 2조 2,257억 원(277건)으로 높은 수준을 유지했으며, 올해 상반기(6월 기준)에도 이미 8,075억 원(109건)이 적발돼 연말에는 지난해를 넘어설 것으로 전망된다.
특히 ‘환치기’가 전체 불법 외환거래의 78%를 차지하며, 그 규모는 10조 3,285억 원으로 집계됐다. 환치기 적발 금액은 2020년 1,173억 원에서 2022년 5조 2,399억 원으로 급증했다가, 올해 상반기에도 6,237억 원을 기록해 2020년 대비 여전히 약 5배 이상 높은 수준을 유지하고 있다.
관세청은 최근 불법 외환거래의 수법이 한층 지능화되고 있다고 밝혔다. 주요 사례로는 ▲중국 현지에서 자금을 받고 국내 계좌로 송금하거나 현금으로 전달하는 환치기 ▲홍콩에서 가상자산 구입을 목적으로 외화를 은닉해 세관 신고 없이 밀반출하는 불법 휴대 반출입 ▲해외 계좌를 개설해 납품 대금을 직접 송금하고 신고를 누락하는 불법 자본거래 ▲수입가격을 고가로 조작해 차액을 해외로 빼돌리는 재산 도피 ▲수출가격을 저가 신고해 차액을 국내에서 현금화하는 자금세탁 등이 대표적이다.
박성훈 의원은 “불법 외환거래는 조세 정의를 훼손하고 범죄 자금의 해외 유출을 가속화하는 심각한 범죄”라며 “세정당국과 금융당국을 비롯한 범정부 차원의 긴밀한 공조를 통해 불법 외환거래를 차단할 수 있는 관리·감독 체계를 강화해야 한다”고 강조했다.
[Here is the English translation of the article] 13.2 Trillion Won in Illegal Foreign Exchange Transactions Detected Over Six Years…78% Involved “Hundi” Transfers
Over the past six years, illegal foreign exchange transactions totaling more than 13 trillion won have been uncovered. About 78% of these cases involved cross-border “hundi” money transfers, with methods evolving to exploit virtual assets and other sophisticated schemes.
According to data obtained from the Korea Customs Service by Representative Park Sung-hoon of the People Power Party (Busan Buk-gu, a member of the National Assembly Strategy and Finance Committee), a total of 939 illegal foreign exchange transactions amounting to 13.24 trillion won were detected between 2020 and the first half of 2025.
By year, the value of detected cases rose from 718.9 billion won in 2020 (130 cases) to 1.35 trillion won in 2021 (110 cases), peaking at 6.33 trillion won in 2022 (129 cases). The high level continued with 1.8 trillion won in 2023 (184 cases) and 2.23 trillion won in 2024 (277 cases). In the first half of 2025 alone, 807.5 billion won (109 cases) had already been discovered, suggesting the total could surpass last year’s level by year-end.
“Hundi” transactions accounted for 78% of all illegal foreign exchange activity, totaling 10.33 trillion won. The amount detected for hundi rose from 117.3 billion won in 2020 to 5.24 trillion won in 2022, and still reached 623.7 billion won in the first half of 2025—more than five times higher than in 2020.
The Korea Customs Service stated that illegal foreign exchange practices have become increasingly sophisticated in recent years. Typical methods include ▲hundis involving overseas fund transfers disguised as domestic transactions, particularly between China and Korea ▲illegal cash smuggling from places like Hong Kong to purchase virtual assets ▲unreported cross-border capital transfers through foreign bank accounts ▲overpriced import invoices to siphon capital abroad, and ▲underpriced export declarations for onshore cash laundering.
Representative Park emphasized, “Illegal foreign exchange transactions undermine tax justice and accelerate the outflow of criminal funds overseas,” urging that “the government must strengthen oversight through close inter-agency cooperation among tax authorities, financial regulators, and customs to block such illegal money flows.”
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